{"id":5997,"date":"2024-07-08T00:54:07","date_gmt":"2024-07-07T22:54:07","guid":{"rendered":"https:\/\/digitalizeglobal.com\/?p=5997"},"modified":"2024-09-12T23:09:01","modified_gmt":"2024-09-12T21:09:01","slug":"totale-eu-weite-ueberwachung-schutz-durch-nicht-eu-bankkonten","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/digitalizeglobal.com\/fr\/surveillance-europeenne-totale-protection-des-comptes-bancaires-hors-ue-2\/","title":{"rendered":"Surveillance totale \u00e0 l'\u00e9chelle de l'UE : protection par des comptes bancaires hors UE"},"content":{"rendered":"

Introduction<\/strong><\/h2>\n

Avec la cr\u00e9ation de l'\"Anti Money Laundering Authority\" (AMLA) de l'UE le 26 juin 2024 \u00e0 Francfort-sur-le-Main, l'Union europ\u00e9enne a fait un pas important vers une surveillance globale du secteur financier. Cette super-autorit\u00e9 dispose de pouvoirs \u00e9tendus pour surveiller les flux financiers au sein de l'UE, y compris la capacit\u00e9 de bloquer des comptes et d'emp\u00eacher des transactions. Dans cet article, nous expliquons comment se prot\u00e9ger en ouvrant un compte bancaire dans un pays non membre de l'UE et en cr\u00e9ant un LLC aux \u00c9tats-Unis<\/a> de cette surveillance.<\/p>\n

Le pouvoir de l'AMLA<\/strong><\/h2>\n

L'AMLA a \u00e9t\u00e9 cr\u00e9\u00e9e dans le but de lutter efficacement contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme au sein de l'UE. Cette autorit\u00e9 prendra le contr\u00f4le de l'ensemble du syst\u00e8me financier de l'UE \u00e0 partir de 2026, l'Autorit\u00e9 bancaire europ\u00e9enne (ABE) continuant d'assumer ces t\u00e2ches jusqu'\u00e0 fin 2025. Avec l'introduction de ce que l'on appelle un Single Rulebook, l'UE cr\u00e9e un ensemble de r\u00e8gles centrales qui sont contraignantes pour tous les Etats membres et qui font de l'AMLA l'autorit\u00e9 centrale de contr\u00f4le.<\/p>\n

Le registre central des comptes bancaires<\/strong><\/h2>\n

L'une des principales mesures de l'AMLA est l'introduction d'un registre central des comptes bancaires. Ce registre contiendra toutes les donn\u00e9es bancaires des cinq derni\u00e8res ann\u00e9es \u00e0 partir de 2027 ou 2029. Cela signifie que toutes les transactions financi\u00e8res des citoyens de l'UE seront enregistr\u00e9es et surveill\u00e9es r\u00e9troactivement \u00e0 partir du 10 juillet 2024. Les autorit\u00e9s de chaque \u00c9tat membre de l'UE auront acc\u00e8s \u00e0 ces donn\u00e9es, ce qui entra\u00eenera une transparence et un contr\u00f4le sans pr\u00e9c\u00e9dent.<\/p>\n

Exemples de probl\u00e8mes possibles<\/strong><\/h2>\n

Exemple 1 : soup\u00e7on lors du retour dans le pays d'origine<\/strong><\/h3>\n

Supposons que vous ayez travaill\u00e9 plusieurs ann\u00e9es \u00e0 Duba\u00ef et que vous ayez transf\u00e9r\u00e9 votre salaire sur un compte bancaire de l'UE. A votre retour \u00e0 L'Allemagne contacte le fisc<\/a> et commence \u00e0 v\u00e9rifier vos derni\u00e8res ann\u00e9es. Bien que toutes vos actions aient \u00e9t\u00e9 l\u00e9gales, vous pourriez \u00eatre soup\u00e7onn\u00e9 d'avoir \u00e9t\u00e9 assujetti \u00e0 l'imp\u00f4t en Allemagne. Une enqu\u00eate pourrait \u00eatre ouverte, ce qui pourrait entra\u00eener un stress et des charges financi\u00e8res consid\u00e9rables.<\/p>\n

Exemple 2 : Surveillance apr\u00e8s un d\u00e9m\u00e9nagement<\/strong><\/h3>\n

Imaginez que vous gagniez tr\u00e8s bien votre vie en Allemagne et que vous d\u00e9m\u00e9nagiez ensuite en Espagne pour vous remettre d'un burnout. Malgr\u00e9 un revenu modeste en Espagne, le fisc local pourrait se m\u00e9fier de la raison pour laquelle une personne ayant vos qualifications gagne moins. Vous pourriez \u00eatre soup\u00e7onn\u00e9 de dissimuler des revenus, ce qui entra\u00eenerait de nouvelles v\u00e9rifications et d'\u00e9ventuelles sanctions.<\/p>\n

Exemple 3 : dons politiques<\/strong><\/h3>\n

Si vous avez \u00e9t\u00e9 envoy\u00e9 dans un pays de l'UE \u00e0 une organisation politique ou \u00e0 un Association<\/a> Si vous faites un don et que vous d\u00e9m\u00e9nagez ensuite dans un autre pays de l'UE o\u00f9 cette organisation n'est pas reconnue, voire suspect\u00e9e, vous risquez d'avoir des probl\u00e8mes. Vos dons pr\u00e9c\u00e9dents pourraient \u00eatre consid\u00e9r\u00e9s comme probl\u00e9matiques, ce qui entra\u00eenerait des v\u00e9rifications et d'\u00e9ventuelles cons\u00e9quences juridiques.<\/p>\n

Exemple 4 : relations d'affaires dans des zones \u00e0 risque<\/strong><\/h3>\n

Supposons que vous ayez des relations commerciales avec une entreprise situ\u00e9e dans un pays consid\u00e9r\u00e9 comme une zone \u00e0 risque, comme la Turquie ou la G\u00e9orgie. Bien que vos activit\u00e9s commerciales soient l\u00e9gales, vos transactions pourraient faire l'objet d'une enqu\u00eate plus approfondie et \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es comme suspectes, ce qui pourrait entra\u00eener des probl\u00e8mes juridiques et une \u00e9ventuelle confiscation d'actifs.<\/p>\n

Exemple 5 : acquisition d'un bien immobilier \u00e0 l'\u00e9tranger<\/strong><\/h3>\n

Si vous achetez un bien immobilier dans un pays non membre de l'UE, comme la G\u00e9orgie ou les \u00c9mirats arabes unis, ces transactions pourraient \u00e9galement \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es comme suspectes. \u00c0 votre retour dans l'UE, ces investissements pourraient faire l'objet d'une enqu\u00eate, ce qui entra\u00eenerait des litiges juridiques et des pertes potentielles.<\/p>\n

Mesures de protection par le biais de comptes bancaires dans des pays non membres de l'UE<\/strong><\/h2>\n

Un moyen efficace de se pr\u00e9munir contre cette surveillance est d'ouvrir un compte bancaire dans un pays non membre de l'UE. Des pays comme la Suisse, le Liechtenstein, Singapour et la G\u00e9orgie offrent des alternatives s\u00fbres et l\u00e9gales pour g\u00e9rer vos finances en dehors de la sph\u00e8re d'influence de l'UE. Ces comptes ne sont pas couverts par le registre central des comptes bancaires de l'UE, ce qui vous offre une plus grande confidentialit\u00e9 et une protection contre les acc\u00e8s non autoris\u00e9s.<\/p>\n

Avantages d'une LLC aux \u00c9tats-Unis<\/strong><\/h2>\n

En plus de l'ouverture d'un compte bancaire dans un pays non membre de l'UE, la cr\u00e9ation d'une Limited Liability Company (LLC) aux \u00c9tats-Unis peut pr\u00e9senter d'autres avantages. Les \u00c9tats-Unis ne participent pas au l'\u00e9change automatique d'informations<\/a> ce qui signifie que les autorit\u00e9s allemandes et europ\u00e9ennes n'ont pas d'acc\u00e8s direct aux informations de votre compte. Vous pouvez ainsi effectuer vos transactions financi\u00e8res en toute s\u00e9curit\u00e9 et en toute confidentialit\u00e9.<\/p>\n

Cadre juridique et transparence<\/strong><\/h2>\n

Il est important de souligner que l'ouverture de comptes bancaires \u00e0 l'\u00e9tranger et la cr\u00e9ation d'une LLC sont tout \u00e0 fait l\u00e9gales, tant que vous d\u00e9clarez correctement tous vos revenus et b\u00e9n\u00e9fices dans votre d\u00e9claration d'imp\u00f4ts. Le site \u00c9change d'informations<\/a> concerne principalement les soldes de comptes, mais pas les transactions d\u00e9taill\u00e9es, ce qui pr\u00e9serve en grande partie votre vie priv\u00e9e financi\u00e8re.<\/p>\n

Conclusion<\/strong><\/h2>\n

La cr\u00e9ation de l'AMLA et l'introduction d'un registre central des comptes bancaires marquent une \u00e9tape importante vers une surveillance compl\u00e8te du secteur financier dans l'UE. Pour prot\u00e9ger votre vie priv\u00e9e financi\u00e8re et vous pr\u00e9munir contre d'\u00e9ventuels abus de pouvoir, il est conseill\u00e9 de prendre des mesures \u00e0 temps. L'ouverture d'un compte bancaire dans un pays non membre de l'UE et la cr\u00e9ation d'un LLC aux \u00c9tats-Unis offrent des possibilit\u00e9s efficaces et l\u00e9gales \u00e0 cet \u00e9gard<\/a>.<\/p>\n

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Sources<\/strong><\/h2>\n