Долги перед налоговой инспекцией и отсутствие денег - что делать?

Что делать, если у вас есть долги перед налоговой инспекцией как у индивидуального предпринимателя - налоговые долги?

Задолженность перед налоговой инспекцией может стать непосильным бременем для многих людей, особенно когда денег в обрез или нет совсем. Такая ситуация не только обременительна с финансовой точки зрения, но и может вызвать значительный эмоциональный стресс. Однако есть способы справиться с этой проблемой. В этой статье представлен полный обзор того, что вы можете сделать, если у вас есть налоговые долги и вы не в состоянии их оплатить.

Проактивные шаги

Сохраняйте спокойствие. Ясная голова важна для того, чтобы правильно мыслить. Такие ситуации обычно не возникают внезапно и не могут быть разрешены сразу. Вас за это не посадят!

Если у вас еще нет Счет защиты вложений сейчас самое подходящее время для этого!

1. обращение в налоговую инспекцию

Первый и самый важный шаг - это непосредственное общение с налоговой инспекцией. Многие люди склонны зарывать голову в песок из страха или стыда, но это только усугубляет ситуацию.

Своевременный контактКак только вы поймете, что не можете вовремя заплатить налоги, немедленно обратитесь в налоговую инспекцию. Чем раньше вы это сделаете, тем больше возможностей у вас появится.
Честное изложение ситуацииОткрыто и честно объясните свое финансовое положение. Налоговое управление часто готово найти решение, если вы проявите готовность к сотрудничеству.
ДокументацияВедите письменный учет всех сообщений. Отмечайте дату, время и содержание телефонных звонков и сохраняйте копии всей корреспонденции.

2. подать заявку на отсрочку

Отсрочка - это официальная отсрочка крайнего срока платежа. Это может дать вам время, необходимое для приведения своих финансов в порядок.

Письменное заявлениеПодайте письменный запрос на отсрочку. Оно должно содержать следующую информацию:
- Ваш Налоговый номер
- Ваш идентификационный номер налогоплательщика
- Точная сумма, на которую вы просите отсрочку.
- Подробное объяснение того, почему вы в настоящее время не можете заплатить
- Если возможно, предложите, когда и как вы сможете произвести оплату
Приложите подтверждающие документыПриложите к заявлению документы, подтверждающие ваши финансовые трудности. Это могут быть банковские выписки, расчетные листки или другие соответствующие финансовые документы.

3. подать заявление на рассрочку платежа

Зачастую проще выплачивать большую сумму небольшими частями. Соглашение о рассрочке поможет вам постепенно погасить долги.

Реалистичный план выплатПредложите план рассрочки, которого вы действительно можете придерживаться. Лучше платить небольшими частями в течение длительного времени, чем давать нереальные обещания.
ГибкостьБудьте готовы к переговорам с налоговой инспекцией. Возможно, вам удастся договориться о плане, по которому размер рассрочки будет увеличиваться со временем по мере улучшения вашего финансового положения.

Когда исполнитель прибывает

Несмотря на все ваши усилия, к вам может прийти сотрудник правоохранительных органов. В этой ситуации важно сохранять спокойствие и знать права и обязанности обеих сторон.

Полномочия судебного исполнителя:

Вход в квартируЧиновник может войти в ваш дом для поиска прикрепленных предметов. Он должен представиться и объяснить причину своего визита.
ПоискОн может открывать шкафы, ящики и другие емкости, чтобы найти прикрепленные к ним предметы. Однако он не может насильно открывать запертые комнаты или контейнеры.
ПрипадокЧиновник может изъять наличные деньги, ценности или другое имущество. Однако некоторые предметы повседневного обихода не подлежат конфискации.
АффидевитВ крайних случаях офицер может потребовать от вас дать показания под присягой о вашем финансовом положении.

Возможные решения

1. составить план платежей

Разработайте подробный и реалистичный план погашения долгов. В нем должны быть учтены следующие моменты:

Ваши текущие доходы и расходы
Возможности для сокращения расходов
Потенциальные дополнительные источники дохода
Срок полного погашения кредита

Представьте этот план в налоговую инспекцию. Хорошо продуманное предложение покажет вашу готовность решить проблему и настроит налоговую службу на благожелательный лад.

2. рассмотреть возможность получения кредита

В некоторых случаях имеет смысл взять кредит для погашения налоговой задолженности. Обратите внимание:

Сравните процентные ставки: Проценты по банковскому кредиту часто ниже, чем штрафы налоговой инспекции за просрочку платежа.
Проверьте различные кредитные предложения: Банки, кредитные союзы или надежные онлайн-кредиторы могут предложить вам подходящий вариант.
Подумайте о долгосрочных последствиях: Убедитесь, что вы можете позволить себе выплаты по кредиту.

3. заявление о трудных обстоятельствах

В особых случаях возможно частичное или полное освобождение от уплаты налогов. Однако условия для этого очень строгие:

Демонстрируемое крайне тяжелое финансовое положение
Отсутствие перспектив улучшения финансового положения в обозримом будущем
Взыскание налоговой задолженности поставит под угрозу существование компании

Заявление о трудных обстоятельствах должно быть хорошо обосновано и подкреплено всеми необходимыми документами.

Создание ООО экспертами

Недорогое создание компании ООО, также оплачиваемое в рассрочку!

Также анонимное создание компаний в США!
Нашел компанию в США с банковским счетом в качестве защиты инвестиций или в качестве стартапа для вашей идеи онлайн-бизнеса!

Профессиональная помощь

Если ситуация с задолженностью перед налоговой инспекцией слишком сложная или вы чувствуете себя неуверенно, не стесняйтесь обратиться за профессиональной помощью:

Центры консультирования по вопросам задолженностиОни предлагают бесплатные или недорогие консультации и могут помочь вам пересмотреть и улучшить ваше общее финансовое положение.
Налоговый консультантНалоговый консультант поможет вам провести переговоры с налоговой инспекцией и, возможно, найти способы снизить налоговое бремя.
АдвокатВ особо сложных случаях или при необходимости судебного разбирательства юрист, специализирующийся на налоговом праве, может оказать ценную поддержку.

Важно отметить

Срок давностиСрок исковой давности по налоговым долгам на практике истекает редко. У налоговой службы есть различные способы возобновить течение срока давности снова и снова. Поэтому не стоит полагаться на то, что ваши долги просто "исчезнут".
Последствия бездействияНе игнорируйте свои налоговые долги. Это может привести к ужесточению мер принудительного взыскания, увеличение расходов из-за штрафов за просрочку платежей и в худшем случае даже привести к уголовному преследованию.

Заключение

Разбираясь с Задолженность перед налоговыми органами / Задолженность перед налоговой инспекцией требует смелости, честности и активных действий. Главное - открытое общение с налоговой службой и разработка реалистичных предложений по решению проблемы. Чем раньше вы проявите инициативу и чем больше будете сотрудничать, тем больше шансов найти приемлемое для обеих сторон решение.

Помните, что вы не одиноки в этой сложной ситуации. Существует профессиональная поддержка и пути выхода из кризиса. При правильном подходе и необходимой настойчивости вы сможете преодолеть налоговые долги и начать жизнь с чистого листа.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Можно ли попасть в тюрьму за налоговые долги?

Этот вопрос волнует многих людей, имеющих налоговые долги. Короткий ответ таков: в Германия Вы не попадете в тюрьму только из-за своих долгов. Однако есть несколько важных моментов, о которых следует помнить:

Долги сами по себе не являются основанием для тюремного заключения: В Германии не существует долгового тюремного заключения. Это означает, что вы не попадете в тюрьму только потому, что не можете заплатить налоги.
Уклонение от уплаты налогов карается закономЕсли вы намеренно подаете ложные декларации или скрываете доходы, чтобы заплатить меньше налогов, это может быть квалифицировано как уклонение от уплаты налогов. Уклонение от уплаты налогов - это уголовное преступление, которое в серьезных случаях может быть наказано тюремным заключением.
Задержание за отказ от дачи показаний под присягойЕсли вы откажетесь представить аффидевит, суд может вынести постановление о так называемом принудительном аресте. Это делается для того, чтобы убедить вас сделать заявление, а не в качестве наказания за сам долг.
Последствия неисполнения судебных приказовЕсли вы не подчинитесь судебным приказам в связи с налоговой задолженностью, это может привести к юридическим последствиям, которые в крайних случаях могут включать тюремное заключение.
МошенничествоЕсли вы намеренно скрываете имущество или делаете ложные заявления, чтобы избежать уплаты налоговых долгов, это может быть квалифицировано как мошенничество, что чревато уголовными последствиями.

В других странах

Греция: Должникам по налогам здесь грозит тюремное заключение. Задолженность в размере 5 000 евро и более может привести к тюремному заключению на срок от двенадцати месяцев до трех лет
Франция: За простую неуплату налогов из-за отсутствия средств тюремное заключение маловероятно. За налоговые долги свыше 50 000 евро, связанные с мошенничеством, могут быть применены дополнительные санкции, такие как публикация информации на сайте налогового органа на срок до одного года

Важно отметитьВажно подчеркнуть, что уголовное преследование обычно рассматривается только при наличии доказательств умышленного мошенничества или уклонения от уплаты налогов. В случае с финансовые трудности рекомендуется обратиться в налоговые органы на ранней стадии, чтобы обсудить возможные решения, такие как рассрочка или отсрочка платежа.

Что такое аффидевит?

Аффидевит, ранее известный также как "клятва о раскрытии", - это полное заявление о ваших финансовых обстоятельствах, которое вы даете под присягой.

НазначениеОн служит для того, чтобы дать кредитору (в данном случае налоговой службе) полное представление о вашем финансовом положении.
СодержаниеВы должны указать все свои активы, доходы, долги и регулярные расходы.
ПоследствияПодача ложных показаний под присягой является уголовно наказуемым преступлением. Поэтому очень важно предоставлять всю информацию правдиво и в полном объеме.
ПоследствияПосле подачи аффидевита ваши данные будут внесены в реестр должников на три года, что может существенно повлиять на вашу кредитоспособность.

Что такое штрафы за просрочку платежа?

Надбавки за просрочку платежа - это дополнительные сборы, взимаемые налоговой службой в случае несвоевременной уплаты налогов.

ВысотаКак правило, они составляют 1% от суммы задолженности по налогам в месяц.
РасчетОни начисляются за каждый месяц просрочки или его часть.
ИзбеганиеДоплаты за просрочку платежа можно избежать, если платить вовремя или подать заявление на отсрочку.

Что означает "арест" в контексте налоговых долгов, задолженностей перед налоговой инспекцией?

Арест - это мера принудительного взыскания, при которой налоговая служба получает доступ к вашему имуществу, чтобы погасить непогашенную налоговую задолженность.

ОбъектыНаличные деньги, ценности, а также дебиторская задолженность (например, зарплата) могут быть арестованы.
ГраницыОпределенные предметы и часть вашего дохода защищены от ареста, чтобы обеспечить вам средства к существованию.
ПроцедураК вам приедет судебный исполнитель и произведет взыскание. Ваш работодатель будет проинформирован о том, что ваша зарплата конфискована.

Что такое просьба об отсрочке?

Просьба об отсрочке - это официальное обращение в налоговую инспекцию с просьбой перенести дату погашения налоговой задолженности.

НазначениеЭто даст вам время организовать свои финансовые дела.
ПререквизитыВы должны доказать, что немедленная выплата приведет к значительным трудностям.
ПродолжительностьОтсрочка может быть предоставлена на определенный период времени или до установленной даты.
ПроцентыКак правило, проценты начисляются за период отсрочки.

Могу ли я избавиться от налоговых долгов в рамках процедуры банкротства?

Налоговые долги, как правило, могут быть частью процедуры банкротства, но есть несколько важных моментов, о которых следует помнить:

Регулярные налоговые обязательстваОни могут рассматриваться как другие долги в рамках процедуры банкротства и могут быть частично списаны.
ИсключенияДолги по налогам, возникшие в результате уклонения от уплаты налогов, не подлежат списанию по остаточному долгу.
Новые налоговые обязательстваНалоговые долги, возникшие в ходе процедуры банкротства, должны быть погашены в полном объеме.
КонсультацииВы всегда должны обращаться за профессиональной консультацией, прежде чем рассматривать вопрос о банкротстве, поскольку это имеет далеко идущие последствия.

Что произойдет, если я перееду за границу? Останутся ли налоговые долги?

Налоговые долги не просто исчезают, когда вы переезжаете за границу:

Продолжение существованияДолги остаются и обычно теряют свою силу только через много лет.
Исполнение за рубежомВо многих странах, особенно в ЕС, налоговая служба Германии может принудительно взыскать задолженность.
Возврат: В случае последующего возвращения в Германия, вы останетесь со старыми долгами. плюс проценты.
ПоследствияПереезд за границу с целью избежать налоговых долгов может быть квалифицирован как уклонение от уплаты налогов и иметь юридические последствия.