Страны и зоны риска, черные списки ЕС и ФАТФ

Серые и черные списки ЕС и ФАТФ

Список не сотрудничающих стран и территорий

Страны и зоны повышенного риска представляют собой серьезную проблему для мирового финансового сектора. Европейский союз (ЕС) и Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) ведут специальные списки, чтобы выявить страны с недостатками в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти списки - известные как "серые" и "черные" - имеют решающее значение для компаний и частных лиц, ведущих международный бизнес. Особое значение здесь имеет Список не сотрудничающих стран и территорийчто те страны и территории, не сотрудничающие друг с другом которые не приняли достаточных мер по борьбе с финансовыми преступлениями. Компании должны уделять особое внимание этим не сотрудничающим странам и территориям, чтобы минимизировать риски и соответствовать требованиям.

Что это за списки?

• Серый список: Включает страны, которые, как считается, готовы сотрудничать, но все еще имеют значительные недостатки в своих системах борьбы с Отмывание денег и финансирования терроризма. Эти страны обычно работают вместе с ЕС или ФАТФ над устранением своих недостатков.
• Черный список: Включает страны, которые считаются нежелающими сотрудничать и имеют существенные стратегические недостатки в своих системах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти страны демонстрируют незначительный или нулевой прогресс в устранении этих недостатков и поэтому представляют собой повышенный риск.

Что такое ФАТФ?

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) - межправительственная организация, созданная в 1989 году для установления стандартов по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами для международной финансовой системы. ФАТФ следит за прогрессом стран-членов в реализации этих стандартов и готовит отчеты и рекомендации по повышению глобальной финансовой безопасности.

Подробная информация о странах и территориях, не участвующих в сотрудничестве

Серый список ЕС (по состоянию на июнь 2024 года):

• Армения
• Белиз
• Британские Виргинские острова
• Коста-Рика
• Кюрасао
• Эсватини
• Малайзия
• Сейшельские острова
• Турция
• Вьетнам

Решение ЕС 2024 о странах, включенных в черный список

Багамы, Белиз, Сейшельские острова и острова Теркс и Кайкос исключены из черного списка

20 февраля 2024 года ЕС исключил Багамы, Белиз, Сейшельские острова и острова Теркс и Кайкос из списка налоговых юрисдикций, не сотрудничающих с ЕС. Эти страны Значительный прогресс в применении международных налоговых стандартов и, таким образом Требования ЕС выполнены. Это решение подчеркивает важность глобального сотрудничества и прозрачности в налоговых вопросах. В то же время ЕС сохраняет бдительность и будет продолжать следить за соблюдением согласованных стандартов в целях борьбы с уклонением от уплаты налогов и недобросовестной налоговой практикой.

Почему это важно:

• Глобальный сигнал: Это решение - сильный сигнал для других стран пересмотреть свою налоговую практику.
• Экономическое воздействие: Сейчас эти страны получают выгоду от улучшения экономического сотрудничества с ЕС.
• Непрерывный мониторинг: Несмотря на исключение из списка, ЕС не теряет бдительности и продолжает требовать прозрачности.

Заключение: Исключение этих стран из списка ЕС свидетельствует о прогрессе в международном налоговом сотрудничестве, но остается частью продолжающейся борьбы с уклонением от уплаты налогов и недобросовестной налоговой практикой.

Черный список ЕС (по состоянию на июнь 2024 года):

• Американское Самоа
• Ангилья
• Антигуа и Барбуда
• Фиджи
• Гуам
• Палау
• Панама
• Россия
• Самоа
• Тринидад и Тобаго
• Виргинские острова США
• Вануату

Серый список ФАТФ (по состоянию на июнь 2024 г.) Страны и зоны риска:

• Болгария
• Буркина-Фасо
• Гаити
• Камерун
• Кения
• Конго
• Хорватия
• Мали
• Монако
• Мозамбик
• Намибия
• Нигерия
• Филиппины
• Сенегал
• Южная Африка
• Южный Судан
• Сирия
• Танзания
• Венесуэла
• Вьетнам
• Йемен

Черный список ФАТФ (по состоянию на июнь 2024 года):

• Иран
• Мьянма
• Северная Корея

Опасности и рекомендации

Опасности:

1. Сложнее открывать и закрывать счета: Банки ЕС могут закрыть счета резидентов этих рискованных стран и территорий или не открывать новые.
2. Задержки платежей и возврат денег: Транзакции в эти страны или из них могут занимать больше времени или быть отклонены.
3. Уголовные расследования: Подозрения в отмывании денег могут привести к расследованию, если деньги переводятся в эти страны или из них.
4. Ограниченные деловые отношения: Деловые отношения с компаниями или лицами в этих странах могут быть ограничены.

Чего следует избегать:

• Прямые сделки с этими странами: Избегайте прямых денежных переводов в эти страны или из них, чтобы избежать возможных осложнений.
• деловые отношения с лицами или компаниями в этих странах: Будьте осторожны, вступая в деловые отношения с организациями, находящимися в странах и зонах риска.
• Использование банков в этих странах: Не используйте Банки, расположенные в этих странах для международных сделок.

Заключение

Списки стран и зон риска регулярно обновляются, и упоминаемые в них страны могут меняться по мере прогресса или регресса в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Важно регулярно просматривать текущие списки и быть в курсе последних событий. Работа со странами и зонами риска требует повышенного внимания и принятия мер предосторожности для минимизации рисков, связанных с соблюдением требований законодательства, и обеспечения безопасности международных деловых отношений.

Источники:

• Черный и серый список ЕС
• Черный и серый список ФАТФ