Тотальная слежка в масштабах ЕС: защита через банковские счета за пределами ЕС

Введение

Учредив 26 июня 2024 года во Франкфурте-на-Майне Управление ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLA), Европейский союз сделал значительный шаг на пути к всеобъемлющему контролю за финансовым сектором. Этот надзорный орган обладает далеко идущими полномочиями по мониторингу финансовых потоков на территории ЕС, включая возможность блокировать счета и предотвращать транзакции. В этой статье мы расскажем, как вы можете защитить себя, открыв банковский счет в стране, не входящей в ЕС, и создав ООО в США от этого наблюдения.

Сила AMLA

AMLA было создано с целью эффективной борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма на территории ЕС. Этот орган возьмет на себя контроль над всей финансовой системой ЕС с 2026 года, а Европейское банковское управление (EBA) продолжит выполнять эти задачи до конца 2025 года. С введением единого свода правил ЕС создает централизованный свод правил, обязательный для всех стран-членов, и устанавливает AMLA в качестве центрального надзорного органа.

Реестр счетов центрального банка

Одной из основных мер AMLA является введение централизованного реестра банковских счетов. Этот реестр будет содержать все банковские данные за последние пять лет, начиная с 2027 или 2029 года. Это означает, что все финансовые операции граждан ЕС будут регистрироваться и отслеживаться задним числом, начиная с 10 июля 2024 года. Власти всех стран-членов ЕС будут иметь доступ к этим данным, что приведет к беспрецедентной прозрачности и контролю.

Примеры возможных проблем

Пример 1: Подозрение по возвращении на родину

Предположим, вы проработали в Дубае несколько лет и перевели свою зарплату на счет в ЕС. По возвращении в Германия отчитывается перед налоговым ведомством и начинает проверять ваши последние годы. Несмотря на то что все ваши действия были законными, вас могут заподозрить в том, что вы были обязаны платить налоги в Германии. Может быть начато расследование, что приведет к значительному стрессу и финансовым затруднениям.

Пример 2: Мониторинг после переезда

Представьте, что вы очень хорошо зарабатываете в Германии, а затем переезжаете в Испанию, чтобы восстановиться после перегорания. Несмотря на скромный доход в Испании, у местной налоговой службы могут возникнуть подозрения, почему человек с вашей квалификацией зарабатывает меньше. Вас могут заподозрить в сокрытии доходов, что приведет к дальнейшим проверкам и возможным санкциям.

Пример 3: Политические пожертвования

Если вы являетесь членом политической организации в стране ЕС или Ассоциация Если вы переедете в другую страну ЕС, где эта организация не признана или даже относится к ней с подозрением, у вас могут возникнуть проблемы. Ваши предыдущие пожертвования могут быть расценены как проблемные, что приведет к проверкам и возможным юридическим последствиям.

Пример 4: Деловые отношения в зонах риска

Предположим, вы поддерживаете деловые отношения с компанией, находящейся в стране, входящей в зону риска, например в Турции или Грузии. Несмотря на легальную деятельность, ваши сделки могут быть тщательно проверены и классифицированы как подозрительные, что может привести к юридическим проблемам и возможной конфискации активов.

Создание ООО экспертами

Недорогое создание компании ООО, также оплачиваемое в рассрочку!

Также анонимное создание компаний в США!
Нашел компанию в США с банковским счетом в качестве защиты инвестиций или в качестве стартапа для вашей идеи онлайн-бизнеса!

Пример 5: Приобретение недвижимости за рубежом

Если вы приобретете недвижимость в стране, не входящей в ЕС, например в Грузии или Объединенных Арабских Эмиратах, эти сделки также могут быть сочтены подозрительными. После вашего возвращения в ЕС эти инвестиции могут быть подвергнуты тщательной проверке, что приведет к судебным спорам и возможным убыткам.

Защитные меры через банковские счета в странах, не входящих в ЕС

Эффективный способ защитить себя от этой слежки - открыть банковский счет в стране, не входящей в ЕС. Такие страны, как Швейцария, Лихтенштейн, Сингапур и Грузия, предлагают безопасные и легальные альтернативы для управления вашими финансами вне сферы влияния ЕС. На эти счета не распространяется центральный реестр банковских счетов ЕС, что обеспечивает вам большую конфиденциальность и защиту от несанкционированного доступа.

Преимущества ООО в США

Помимо открытия банковского счета в стране, не входящей в ЕС, создание компании с ограниченной ответственностью (LLC) в США может дать дополнительные преимущества. США не участвуют в автоматический обмен информацией Это означает, что власти Германии и ЕС не имеют прямого доступа к информации о вашем счете. Это позволяет проводить финансовые операции безопасно и конфиденциально.

Правовая база и прозрачность

Важно подчеркнуть, что открытие банковских счетов за рубежом и создание ООО полностью законно при условии, что вы правильно декларируете все доходы и прибыль в своей налоговой декларации. Сайт Обмен информацией В основном это касается остатков на счетах, но не подробных транзакций, а значит, ваша финансовая конфиденциальность в значительной степени сохраняется.

Заключение

Создание AMLA и введение централизованного реестра банковских счетов знаменует собой значительный шаг на пути к всеобъемлющему надзору за финансовым сектором в ЕС. Чтобы защитить свою финансовую конфиденциальность и уберечься от возможного злоупотребления властью, рекомендуется принять меры заблаговременно. Открытие банковского счета в стране, не входящей в ЕС, и создание ООО в США предлагают эффективные и легальные варианты.