Pays et zones à risque, listes noires de l'UE et du GAFI

Listes grises et noires de l'UE et du GAFI

Liste des pays et territoires non coopératifs

Les pays et zones à risque représentent un défi important pour le secteur financier mondial. L'Union européenne (UE) et le Groupe d'action financière (GAFI) tiennent des listes spéciales afin d'identifier les pays qui présentent des lacunes dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces listes - connues sous le nom de listes "grises" et "noires" - sont essentielles pour les entreprises et les particuliers qui font des affaires à l'international. Particulièrement pertinente à cet égard est la Liste des pays et territoires non coopératifsqui a été pays et territoires non coopératifs qui n'ont pas pris de mesures suffisantes pour lutter contre la criminalité financière. Les entreprises doivent être particulièrement attentives à ces pays et territoires non coopératifs afin de minimiser les risques et de respecter les exigences de conformité.

Que sont ces listes ?

• Liste grise : Comprend les pays considérés comme prêts à coopérer, mais qui présentent encore des lacunes importantes dans leurs systèmes de lutte contre les Blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces pays collaborent généralement avec l'UE ou le GAFI pour remédier à leurs vulnérabilités.
• Liste noire : Comprend les pays considérés comme non coopératifs et présentant des lacunes stratégiques importantes dans leurs systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Ces pays montrent peu ou pas de progrès dans la correction de ces lacunes et représentent donc un risque plus élevé.

Qu'est-ce que le GAFI ?

Le Groupe d'action financière (GAFI) est une organisation intergouvernementale créée en 1989 pour établir des normes de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres menaces connexes pesant sur le système financier international. Le GAFI surveille les progrès réalisés par ses pays membres dans la mise en œuvre de ces normes et produit des rapports et des recommandations visant à améliorer la sécurité financière mondiale.

Informations détaillées sur les pays et territoires non coopératifs

Liste grise de l'UE (situation en juin 2024) :

• Arménie
• Belize
• Îles Vierges britanniques
• Costa Rica
• Curaçao
• Eswatini
• Malaisie
• Seychelles
• Turquie
• Vietnam

Décision de l'UE en 2024 sur les pays de la liste noire

Les Bahamas, le Belize, les Seychelles et les îles Turks et Caicos sont retirés de la liste noire

Le 20 février 2024 l'UE a retiré les Bahamas, le Belize, les Seychelles et les îles Turks et Caicos de sa liste de juridictions fiscales non coopératives. Ces pays ont des progrès significatifs dans la mise en œuvre des normes fiscales internationales, ce qui a permis de Exigences de l'UE satisfaites. Cette décision souligne l'importance de la coopération mondiale et de la transparence dans le domaine fiscal. Dans le même temps, l'UE reste vigilante et continuera à surveiller le respect des normes convenues afin de lutter contre l'évasion fiscale et les pratiques fiscales déloyales.

Pourquoi c'est important :

• Signal global : Cette décision envoie un signal fort aux autres pays pour qu'ils revoient leurs pratiques fiscales.
• Impact économique : Les pays concernés bénéficient désormais d'une meilleure coopération économique avec l'UE.
• Surveillance continue : Malgré le retrait de la liste, l'UE reste attentive et continue d'exiger la transparence.

Conclusion : Le retrait de ces pays de la liste de l'UE montre les progrès de la coopération fiscale internationale, mais reste un élément de la lutte continue contre l'évasion fiscale et les pratiques fiscales déloyales.

Liste noire de l'UE (situation en juin 2024) :

• Samoa américaines
• Anguilla
• Antigua et Barbuda
• Fidji
• Guam
• Palau
• Panama
• Russie
• Samoa
• Trinidad et Tobago
• Îles Vierges américaines
• Vanuatu

Liste grise du GAFI (état juin 2024) Pays et zones à risque :

• Bulgarie
• Burkina Faso
• Haïti
• Cameroun
• Kenya
• Congo
• Croatie
• Mali
• Monaco
• Mozambique
• Namibie
• Nigeria
• Philippines
• Sénégal
• Afrique du Sud
• Soudan du Sud
• Syrie
• Tanzanie
• Venezuela
• Vietnam
• Yémen

Liste noire du GAFI (état en juin 2024) :

• Iran
• Myanmar
• Corée du Nord

Dangers et recommandations

Dangers :

1. Ouverture et fermeture de comptes plus difficiles : Les banques de l'UE peuvent fermer les comptes des résidents de ces pays et territoires à risque ou ne pas en ouvrir de nouveaux.
2. les retards de paiement et les rejets de débit : Les transactions vers ou depuis ces pays peuvent prendre plus de temps ou être rejetées.
3. Enquêtes pénales : Les soupçons de blanchiment d'argent peuvent donner lieu à des enquêtes si de l'argent est transféré vers ou depuis ces pays.
4. Relations commerciales limitées : Les relations commerciales avec des entreprises ou des personnes dans ces pays peuvent être limitées.

Ce qu'il faut éviter :

• Transactions directes avec ces pays : Évitez les transferts directs d'argent vers ou depuis ces pays afin d'éviter d'éventuelles complications.
• relations d'affaires avec des personnes ou des entreprises dans ces pays : Soyez prudent lorsque vous établissez des relations d'affaires avec des entités dans ces pays et zones à risque.
• Utilisation des banques dans ces pays : Ne pas utiliser Banques établies dans ces pays pour les transactions internationales.

Conclusion

Les listes de pays et de zones à risque sont régulièrement mises à jour et les pays mentionnés peuvent changer en fonction des progrès ou des reculs enregistrés dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Il est important de vérifier régulièrement les listes mises à jour et de se tenir informé des derniers développements. Le traitement des pays et des zones à risque requiert une attention et des précautions accrues afin de minimiser les risques de conformité et de garantir des relations commerciales internationales sûres.

Sources :

• Liste noire et liste grise de l'UE
• Liste noire et liste grise du GAFI